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Las estafas mediante falsas plataformas de inversión y esquemas piramidales continúan expandiéndose a nivel mundial, impulsadas por el uso de nuevas tecnologías y la creciente actividad de organizaciones criminales transnacionales. De acuerdo con la Evaluación Global sobre la Amenaza del Fraude Financiero publicada por INTERPOL, estas redes operan cada vez con mayor sofisticación, utilizando sitios web fraudulentos, aplicaciones de inversión falsas y campañas en redes sociales para captar víctimas en distintos países. El organismo internacional advierte que el fraude financiero se ha convertido en una de las principales amenazas para la seguridad económica global.
La Comisión Federal de Comercio (FTC) de Estados Unidos informó que las pérdidas reportadas por estafas de inversión superaron los 7,900 millones de dólares en 2025, convirtiéndose en una de las modalidades de fraude con mayor impacto económico. Según la agencia, los delincuentes suelen prometer ganancias elevadas con poco o ningún riesgo, una característica que los expertos consideran una de las principales señales de alerta. En muchos casos, las víctimas son dirigidas a plataformas que muestran ganancias ficticias, pero posteriormente les impiden retirar su dinero o les exigen nuevos pagos bajo el argumento de impuestos o comisiones.
También señala que los grupos delictivos han incorporado herramientas de inteligencia artificial para hacer más convincentes sus fraudes, mediante la creación de páginas web falsas, perfiles ficticios y campañas masivas de suplantación de identidad. Estas organizaciones operan desde distintos países, comparten infraestructura tecnológica y dirigen sus estafas a personas de múltiples regiones, lo que dificulta las investigaciones y refuerza la necesidad de una cooperación internacional entre autoridades policiales y reguladores financieros.
Ante este panorama, las autoridades recomiendan verificar que cualquier empresa de inversión esté registrada ante el organismo regulador correspondiente, desconfiar de ofertas que prometan rendimientos garantizados o extraordinarios y evitar realizar transferencias de dinero por recomendación de personas desconocidas contactadas mediante redes sociales o aplicaciones de mensajería. Los especialistas recuerdan que toda inversión legítima implica un nivel de riesgo y que ninguna entidad seria puede asegurar ganancias elevadas de forma permanente.
